Risk Getiri Profilinizi Çıkarın

Yatırım yaparken en önemli noktaların başında "KENDİMİZİ TANIMAK" geliyor. Uygun yatırım kararını vermek, ardından doğru ürünleri seçmek ve kazandıran yatırım stratejisi oluşturmak için ilk olarak "RİSK GETİRİ PROFİLİMİZİ" çıkarmamız gerekiyor.

Profil analizine göre kişiselleştirilmiş portfoy modelleri ve yatırım stratejileri oluşturulur. Daha sonrasındaki portföy değişiklik ve düzenlemeleri bu profile bağlı kalınarak yapılır.

Risk Getiri Profil Analizi, yatırımcı özelliklerimizi ortaya koyan, tepkilerimizi ölçen, doğru yatırım ürünlerini bulmamıza yardımcı olan kişiye özel değerlendirmedir.

Doğru yatırım kişiden kişiye değişir. Herkesin risk ve getiri algılaması farklıdır. Unutmamak gerekiyor ki getiriyi artırmanın başlıca yolu riski artırmaktır. Alınan riskin elde edilen getiriye değip değmediği teknik hesaplamalara göre yapılmalıdır. Yatırım ürünlerinin ve portföy dağılımlarının getiri karşılaştırmaları yapılırken mutlaka risk oranlarına bakmak gerekmektedir. Bu oranlar finansal matematik dilinde standart sapma ve sharpe rasyo olarak ifade edilmektedir.

Elma ile armutu karşılaştırmak olmaz. Doların yıllık getirisi 30%, hisse senedinin -10% ve devlet tahvilinin ise 10%. Hangisi daha çok kazandırmışdır?

Doğru cevap: HİÇBİRİ. Çünkü elimizdeki veri yeterli değil. Risk değerlerini bilmeden böyle bir karşılaştırma yapmak doğru olmaz.

Risk Getiri Profilini çıkarmak kolay bir iş. Zor olan her bir yatırım ürününün getirilerini logoritmik olarak hesaplarken diğer yandan standart sapmalarından yola çıkarak özel risk-getiri rasyolarını hesaplamak ve tüm bunların doğru profil grubuyla eşleşen diğer ürünlerle olan kovaryans matriksini çıkarmak; orelasyonlarını hesaplayarak uygun portföy dağılımını oluştumak. Finansal Danışman uzmanlığı da bu noktada devreye giriyor.

Hazırladığım anket size yardımcı olacak. Sadece 5 sorudan oluşuyor ve özel bir hesaplama algoritması ile size yol gösteriyor. Testin sonunda genel değerlendirme ve tavsiyeleri bulabileceksiniz. Ancak bu tavsiyeler yatırım danışmanlığı kapsamında olmayıp sadece bilgi verme amaçlıdır.

Temelde 3 tane Risk Getiri Profili bulunuyor.

1) Düşük Risk Getiri Profili

2) Orta Risk Getiri Profili

3) Yüksek Risk Getiri Profili

Sizin Risk Getiri Profiliniz hangisi?

Ankete başlamak için buraya tıklayınız.