Düşük Risk Getiri Profil Analizi ve Portföy Dağılımı

Yatırım yaparken en önemli noktalardan biri "KENDİMİZİ TANIMAK". Risk Getiri profilinizi çıkarmadan yatırım kararı almamak ve herhangi bir yatırım stratejisi oluşturmamak gerekiyor. Profilinize göre kişiselleştirilmiş portföy modelleri oluşturulmalı ve yatırım ürünleri seçilmeli. Sonrasındaki takip ve değişiklikler buna göre yapılmalı.Risk Getiri Profilinizi çıkarmanın amacına ve önemine daha önce değindik.

Hazırladığım test size yardımcı olacak. Sadece 5 sorudan oluşuyor ve özel bir hesaplama algoritması ile size yol gösteriyor. Testin sonunda bulababileceğiniz genel değerlendirme ve tavsiyeleri burada biraz daha detaylandırmak istiyorum.

Testin sonucu : "DÜŞÜK RİSK GETİRİ PROFİLİ"

Yatırımlarınızda ana paranızın korunmasına önem veriyor ve fazla risk almayı tercih etmiyorsunuz. Yatırımlarınızın getirisinin dalgalanmasını istemiyor ve vade sonundaki getiriden emin olmak istiyorsunuz. Sizin için asıl önemli olan yatırımlarınızı enflasyona karşı korumak. Enflasyonun biraz üzerindeki getiriyi başarılı buluyorsunuz. Vadeli mevduat, vadesi 180 günü aşmayan hazine bonosu, likit ve kısa vadeli tahvil bono fonları sizin için uygun yatırım araçları. Döviz cinsinden bir geliriniz bulunuyorsa aynı para cinsinden sabit getirili menkul kıymetler ve mevduat ürünlerini tercih edebilirsiniz.

Örnek portföy dağılımı aşağıda bulabilirsiniz. Burada fark yaratacak nokta kişeye özel danışmanlık hizmeti alıp "50% Daha Fazla Kazandıran Mucize Yatırım Stratejisini" uygulayarak profilinize göre oluşturulmuş yatırım fonları sepetine yatırım yapmak olacaktır. Ancak düşük risk getiri profilinde ilave getiri yaratmak diğer profillere göre çok daha zordur.

Bu noktada gerçekçi ve dürüst olmak gerekiyor. Sadece vadeli mevduata ve SWAP ürününe yatırım yaparak; bankalar arasında sağlam bir piyasa araştırması yaparak daha iyi getiriler elde etmek mümkündür. SWAP türev bir ürün olup riskli bir ürün değildir. Mevduat işlemlerinde kullanılan SWAP bireysel yatırımcılardan tarafından bilinmemektedir. Asıl neden bankaların bu ürünü yüksek tutarlarda özel müşterilere yapmasıdır. Bütün bunları düşümdüğünüzde Finansal Danışman ile çalışma gereği kendiliğinden ortaya çıkmaktadır.